В Україні відбувається масштабне посилення контролю за банківськими рахунками громадян завдяки запровадженню систем штучного інтелекту. Про це повідомляють в Асоціації платників податків України.
«Нові алгоритми дозволяють фінансовим установам відстежувати підозрілі транзакції та миттєво блокувати картки у разі невідповідності витрат доходам клієнтів. Сучасні системи аналізу оцінюють не тільки окремі операції, а й загальний фінансовий профіль та стиль життя кожного користувача», – йдеться в повідомленні.
Крім того, особливу увагу приділяють підприємцям, які ведуть бізнес через особисті рахунки. Алгоритми автоматично фіксують розбіжності між фактичними грошовими потоками та офіційно заявленими видами діяльності (КВЕДами). Також відстежується дроблення бізнесу на кілька ФОПів, активність у криптовалютних операціях, використання VPN та однакові Device ID у різних користувачів.
«Наслідки таких перевірок можуть бути серйозними: від тимчасового заморожування коштів до повного припинення обслуговування у банку. У разі блокування рахунку власник має документально підтверджувати легальність кожної гривні, що перебуває на рахунку», – додали в Асоціації.
В Асоціації платників податків підкреслюють, що цей крок фактично створює новий рівень фінансового нагляду, де штучний інтелект стає ключовим інструментом контролю за економічною активністю громадян і бізнесу.
Фото: Freepik
Створено за матеріалами: kyivschina24.com